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  金融期货开户指南       
金融期货开户指南
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1.一般单位客户办理金融期货开户需提供哪些资料?

答:一般单位客户办理金融期货开户提供材料包括:

1)指定下单人需要参加金融期货基础知识测试,并且得分不低于80分;知识测试由公司组织。投资者登陆由中国期货业协会统一管理和运营的考试平台,进行在线测试。测试成绩长期有效。

2)投资经历证明文件:具有累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录,或者最近三年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录

3)具有参与金融期货交易的内部控制、风险管理等相关制度;(加盖公章)

特殊法人应当获得监管机构或者主管机关批准从事金融期货交易;

特殊法人包括证券公司、基金公司、合格境外机构客户,以及须经监管机构或者主管机关批准才能参与金融期货交易的其他法人;一般单位客户系指特殊法人以外的法人。

注:所有复印件均加盖公章。

2.自然人客户办理金融期货开户需提供哪些资料?

答:自然人办理金融期货开户提供材料包括:

1)投资者学历证明文件(毕业证书或学位证书等);

2)投资经历证明文件(提供近期加盖相关期货公司结算专用章的商品期货交易结算单,具有最近三年内商品期货交易至少10笔以上的成交记录;或者提供加盖相关机构业务专用章的最近三年内的股票、债券或者外汇等交易对账单,并具有金融期货仿真交易至少10个交易日、20笔以上的成交记录)

3)财务状况证明文件(开具日期距申请开户日期间隔不得超过一个月);

4)诚信状况证明文件。

注:开立金融期货自然人客户还需满足:申请开户前连续5个交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元; 需参加金融期货基础知识测试,并且得分不低于80 具有累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录,或者最近三年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录 不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形。

3.自然人客户的基本情况、财务状况、诚信状况和相关投资经历包括哪些内容和要求?

答: (一)提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单,作为商品期货交易经历证明;

    (二)提供加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单,作为证券交易经历证明;

    (三)提供金融类资产或者年收入材料,作为财务状况证明,证明开具日期距申请开户日期间隔不得超过一个月;

    (四)提供近两个月内的中国人民银行征信信中心出具的个人信用报告或者其他信用证明文件,作为诚信记录的证明。

 上述第(三)款提及的金融类资产,主要包括银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品(计划)等资产,需提供证明文件如下:

   (一)银行存款证明,应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明;

   (二)股票、基金、期货权益证明,应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单;

    (三)债券资产证明,应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、可转债等证明;

    (四)黄金资产证明,应当为加盖银行业务章的纸黄金或者实物黄金证明;

    (五)理财产品(计划)资产证明,应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明。

    (六) 根据有关规定,公司认可的其他金融类资产证明。

    以上证明文件可提供一项或多项,金融类资产数额由所提供证明文件所列明数额累计计算,但不得为同一份资产在不同金融类之间的转移。如多项证明文件开具时间不同,导致无法准确判断,则根据审慎性原则以其中一项或数项相加孰高者为准。

   上述第(三)款提及的年收入,可提供以下所列的证明中的一项,证明投资者年收入状况:

    (一)本人年收入证明,应当为税务机关出具的加盖税务部门专用章的收入纳税证明、银行出具的加盖银行业务章的工资流水单或者其他收入证明;

    (二)税务机关的收入纳税证明,应当为税务登记部门出具的加盖税务部门专用章的开户前一个年度个人所得税纳税单;

    (三)工资流水单,应当为银行出具的加盖银行业务章的近期连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等;

    (四)其他收入证明,应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明。

核实诚信状况:

    根据投资者提供的近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告及中期协投资者信用风险信息数据库信息查询结果。

    (一)个人信用报告:

      1、不良诚信记录是指个人信用报告中出现以下记录:

    1)信用卡透支消费没有按时还款而产生逾期记录;

    2)按揭贷款没有按期还款而产生逾期记录;

    3)按揭贷款、消费贷款等贷款的利率上调后,仍按原金额支付“月供”而产生的欠息逾期;

    4)为第三方提供担保时,第三方没有按时偿还贷款而形成的逾期记录;

     2、能提供个人信用报告,且一年内有3次以下(含)的不良诚信记录,但为非恶意行为的,公司可以为其开户;

    3、能提供个人信用报告,且一年内有3次以上的不良诚信记录,但为非恶意行为的,公司可以为其开户,但须持续关注

    4、不能提供个人信用报告的,公司可以为其开户,但须持续关注;

    5、个人信用报告中出现恶意透支等不良诚信记录的,公司不得为其开户。

    根据最高人民检察院《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》:持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为“恶意透支”。

    (二)通过中国期货业协会投资者信用风险信息数据库信息查询,如发现以下情况的,则不予开户:

    1)有穿仓未补足;

    2)有纠纷或诉讼未判决;

    3)有纠纷或诉讼已判决,造成期货公司损失的;

    4)市场禁入者。

 

4.一般单位客户中的相关人员需要参加测试,主要指哪些人员?

答:一般单位客户中的相关人员指一般法人客户的指定下单人。

5.一般单位客户所提供金融期货交易内部控制、风险管理等相关制度包括哪些要求?

答:一般单位客户所提供的内部控制、风险管理等相关制度需加盖公章。

6.办理开户手续流程?

自然人开户流程

开户手续

备注

审核金融期货开户材料

符合“三有一无”开户要求

投资者教育、揭示风险、解释合同文本

 

签署《期货经纪合同》

一式三份

参加金融期货基础知识测试

答对题数不少于24

签署《金融期货交易特别风险揭示》

一式三份(原件)

采集影像

 

注: 开户完成当天若您期货保证金账户连续前5个交易日可用资金不低于50万元人民币,第二个工作日申请交易编码,第三个工作日交易编码可以使用。

一般单位开户流程

开户手续

备注

审核金融开户材料

符合“三有一无”开户条件

投资者教育、揭示风险、解释合同文本

 

签署《期货经纪合同》

一式三份

签署《金融期货交易特别风险揭示》

一式三份

指定下单人参加金融期货基础知识测试

答对题数不少于24

采集影像

 

注: 1、开户请携带公章、法人章;

2、开户完成当天若贵公司期货保证金账户连续前5个交易日可用资金不低于50万元人民币,第二个工作日申请交易编码,第三个工作日交易编码可以使用。

7.投资者在参与金融期货交易前需做好哪些准备工作?

答:客户在本公司完成开户手续后,在进行金融期货交易前,需做好以下准备工作:

1)熟读期货经纪合同条款,正确理解金融期货交易风险;

2)详细了解金融期货合约细则,对期货异常交易行为的认定与处罚有充分的了解。

3)熟悉行情报价版面和交易软件的使用功能;

4)对金融期货交易的基本面和技术面有一定的了解。

8. 客户已经在中金所开通股指期货交易,是否还需要重新办理国债期货开户手续?

答:1)如客户已在我司开通股指期货编码,并且当前编码状态为有效的,编码类型为投机的客户可直接参与国债期货交易,套保、套利编码客户需重新申请国债额度后才能交易;

2)如客户已在他家期货公司开立金融期货有效编码,我司开户人员在为客户办理开户手续前,必须先向公司结算部报备,经核实该客户金融期货编码是否有效,如有效则截图留存到客户开户档案,可不再对客户进行金融期货适当性测试评估。

3)办理二次开户的客户也应该签署金融期货风险揭示。

4)二次开户采集影像要求开户岗向客户揭示风险时录像。

5)如果开户人员认为二次开户客户不能达到适当性评估要求,或者身体健康状况不好、精神易激动、急躁、期货投资与其收入状况不符的,应要求客户重新进行投资者适当性评估、参加测试,甚至另行签署特别风险揭示。

9现行的金融期货开户与之前的股指期货开户有什么区别?

类型

金融期货

股指期货

开户方式

临柜与离柜两种方式

只能临柜

试卷使用

中金所每月第一个星期五发布四套试题,交易部根据一定规则每周发布试卷。

中金所每周发布新试卷。

参与基础知识测试人员

自然人:本人+指定下单人

自然人:本人+全部授权人员

 

法人:指定下单人

法人:全部授权人员

自然人客户评估表

取消开发人签字,改为总部审核人签字即可。

需要开发责任人签字

一般单位客户净资产

对净资产无要求

净资产100万(需提供上一年度资产负债表或开户前三个月的资产负债表)

 

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